Jak Companies House ułatwia oszustwa finansowe

Na czym polega problem?

Companies House rejestruje firmy bez dokładnej weryfikacji, co otwiera drzwi dla oszustw i fałszywych zgłoszeń, wprowadzając w błąd konsumentów i przedsiębiorców.

Co to oznacza dla mnie?

Jako przedsiębiorca lub klient musisz zachować szczególną ostrożność przy współpracy z firmami zarejestrowanymi w Companies House, ponieważ mogą one nie być wiarygodne.

Jakie wnioski mogę wyciągnąć z artykułu?

Należy dokładnie sprawdzać informacje o firmach i osobach z Companies House, nie polegać wyłącznie na danych z tego rejestru i korzystać z dodatkowych, wiarygodnych źródeł weryfikacji.

Companies House w Wielkiej Brytanii założone zostało w 1844 roku i wciąż pełni rolę oficjalnego rejestru firm w Wielkiej Brytanii - jednak rejestracja odbywa się jedynie na zasadzie "good faith". Oznacza to, że nowe firmy oraz osoby zarządzające są rejestrowane bez weryfikacji żadnych danych, co otwiera drzwi dla różnorodnych nadużyć.

Ten brak kontroli może stanowić poważne ryzyko nie tylko dla konsumentów i przedsiębiorstw, ale także dla prawników w Polsce, którzy mogą nie być świadomi tych zagrożeń. Tak też się stało w przypadku klienta, który dowiedział się, że jego firma, mająca siedzibę w Polsce, jest dyrektorem innego podmiotu na terenie Wielkiej Brytanii, nawet o tym nie wiedząc.

Nadchodzące zmiany w prawie dla Companies House

Oszustwa w Companies House stanowią znaczący problem, który może mieć poważne konsekwencje. Od fałszywych rejestracji firm, które mogą prowadzić do serii przestępstw finansowych, po wykorzystywanie adresów bez wiedzy właścicieli. Rocznie tysiące osób odkrywa, że ich dane były wykorzystywane bez ich zgody.

Izba Lordów debatuje obecnie nad nową ustawą dotyczącej przestępczości gospodarczej - The Economic Crime and Corporate Transparency Act. Ma ona na celu wprowadzenie nowych środków kontroli tożsamości dla dyrektorów oraz nadanie Companies House uprawnień do prowadzenia dochodzeń. Choć przepisy te zapowiadają poprawę, usunięcie już istniejących błędnych wpisów będzie wyzwaniem.

Alarmującym aspektem są przypadki kradzieży tożsamości, gdzie osoby dowiadują się, że figurowały jako dyrektorzy nieznanych sobie firm. Problemy z fałszywymi adresami rejestrowymi firm również są coraz częstsze, co komplikuje działania prawnicze oraz windykacyjne.

W roku podatkowym 2021/22 Companies House otrzymało 2432 wnioski o usunięcie wpisów przez dyrektorów, którzy „nie wyrazili zgody na pełnienie funkcji” – liczba ta wzrosła o 59% w ciągu zaledwie trzech lat. Często również adresy niezwiązane z firmą – zwykle domy – są wykorzystywane jako adresy do rejestracji firm.

Weryfikacja tożsamości w Companies House – nowy standard?

Gdy ustawa wejdzie w życie, każdy nowy urzędnik firmy będzie musiał przejść obowiązkową weryfikację tożsamości przed założeniem firmy.

Companies House również będzie miało możliwość kwestionowania informacji, które uzna za „podejrzane, wprowadzające w błąd lub fałszywe”. W przyszłości planowane jest również wprowadzenie kontroli tożsamości dla już istniejących firm.

Prawnicy powinni zachować szczególną ostrożność, wykonując due diligence przed podjęciem jakiejkolwiek współpracy z brytyjskimi firmami. Nie należy zakładać, że firma lub osoba jest legalna wyłącznie na podstawie obecności w rejestrze. Ważne jest, aby pamiętać o standardowych ostrzeżeniach i czerwonych flagach, na przykład dyrektorów, którzy często rejestrują i zamykają firmy w krótkim czasie, bez składania sprawozdań finansowych. Adresy firm można również sprawdzić za pomocą Google Maps, aby ocenić ich wiarygodność.

Dla polskich prawników działających w tej przestrzeni, ważne jest, aby zrozumieć, że nawet coś, co wygląda na autentyczne, nie gwarantuje legalności. Dlatego zawsze warto sprawdzić informacje z dodatkowych źródeł, takich jak na przykład Financial Conduct Authority, które prowadzi własny rejestr firm działających w branży finansowej, zapewniając bardziej wiarygodne źródło informacji.